Проверка контрагентов: зачем и как проверять своих партнеров

Зачем проверять контрагентов

При работе с любым контрагентом у компании появляются риски. Для того чтобы снизить их до минимума, партнеров нужно проверить заранее.

Какие риски возникают:

1. Финансовые. Компания может потерять часть прибыли из-за срыва сроков поставок, нарушения условий договоров, поставки некачественного товара и т.д. Причин для этого может быть много – от недобросовестности контрагента до полной ликвидации компании-партнера.
2. Налоговые. Согласно Постановлению № 53, ответственность за выбор контрагента лежит на компании. То есть, если у налоговой появляются претензии к вашему партнеру, то санкции от налоговой получите вы. ФНС может доначислить НДС к уплате или отказать в принятии расходов по сделке.

Чтобы не столкнуться с этими проблемами, нужно удостовериться, что контрагент не похож на фирму-однодневку и не имеет плохой истории.

Для начала определимся, что никаких стандартных правил для проверки контрагентов не существует. Каждая компания выбирает свой подход, но есть информация, которую нужно узнать обязательно.

Как проверить контрагента

В первую очередь стоит запросить документы у самого контрагента:

• копия устава организации;
• копия свидетельства о государственной регистрации;
• копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе;
• бухотчетность за год, предшествующий году заключения сделки;
• копия паспорта руководителя организации.

После этого выводы делают по 10-15 открытым источникам. Для проверки получают сведения:

• ЕГРЮЛ;
• о банкротстве или ликвидации;
• об участии в судебных разбирательствах;
• о гос. контрактах и тендерах;
• о налоговых долгах;
• о надежности поставщиков и другие.

Можно долго вручную собирать данные с помощью разных сервисов, а можно воспользоваться агрегатором, который сделает все за вас. Нужно знать только ИНН партнера.

Программа сама проверит компанию по всем возможным источникам, а вы получите итоговый отчет в виде краткой характеристики и так называемого «светофора». Светофор – это значок красного, желтого или зеленого цвета, который является индикатором надежности контрагента. Каждый сервис придает значкам разное значение, но смысл у всех примерно такой:

• Красный круг. Компания признана банкротом или имеет статус ликвидированной.
• Желтый круг. В компании недавно произошли значимые изменения – смена директора, адреса и т.д., есть долги или просрочки.
• Зеленый круг. Компания подает «признаки жизни» – участвует в тендерах, получает лицензии, она не найдена в реестрах по судебным разбирательствам, задолженностям и в целом не вызывает подозрений.

Проверить предпринимателей и юрлиц можно на разных площадках: например, Rusprofile, Контур.Фокус, Спарк, Мое дело. Часть данных сервисы выдают бесплатно, за более подробную проверку нужно будет уже заплатить.